Nghề nghiệp / Chuyên viên phòng, chống rửa tiền (AML)

Chuyên viên phòng, chống rửa tiền (AML)

Theo dõi giao dịch bất thường, phát hiện dấu hiệu rửa tiền, lừa đảo và báo cáo cơ quan chức năng.

Nhóm Holland

CI, Nghiệp vụ, Nghiên cứu

Lương khoảng, triệu đồng một tháng

Mới vào nghề 11–16. Sau 3–5 năm 18–35.

Trình độ vào nghề

Đại học

Ngành học dẫn tới nghề này

Tài chính – Ngân hàng (A00, A01, D01)Luật kinh tế (A00, A01, C00)

Một ngày làm việc

• 8:00Xử lý 40 cảnh báo tồn từ đêm qua
• 10:00Hỏi chi nhánh về tài khoản nhận tiền liên tục
• 14:00Viết báo cáo giao dịch đáng ngờ
• 16:30Họp đội dữ liệu chỉnh ngưỡng cảnh báo

Công việc hằng ngày

• Rà cảnh báo từ hệ thống giám sát giao dịch
• Tra khách hàng trong danh sách cấm vận, trừng phạt
• Xác minh nguồn tiền của giao dịch lớn
• Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi Ngân hàng Nhà nước
• Hướng dẫn chi nhánh nhận biết khách hàng (KYC)
• Chỉnh quy tắc cảnh báo để bớt báo động giả

Cần có

• Quy định phòng, chống rửa tiền của Việt Nam
• Phân tích dòng tiền, sao kê
• Kín đáo, giữ bí mật thông tin
• Chứng chỉ CAMS là lợi thế

Lộ trình thăng tiến

Chuyên viên giám sát giao dịch → Chuyên viên AML → Trưởng bộ phận AML → Giám đốc tuân thủ

Nơi làm việc

Hội sở ngân hàng, ví điện tử, công ty chứng khoán, trung gian thanh toán

Điều ít ai nói trước

Phần lớn cảnh báo là báo động giả, việc lặp lại nhiều. Không được để lộ cho khách biết họ đang bị báo cáo; bỏ sót giao dịch đáng ngờ thì ngân hàng có thể bị phạt nặng.