Tư vấn viên bảo hiểm

Tìm hiểu nhu cầu, tư vấn và bán hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, sức khoẻ cho gia đình, cá nhân.

Nhóm Holland: ES, Quản lý, Xã hội
Lương khoảng, triệu đồng một tháng: Mới vào nghề 6–15. Sau 3–5 năm 12–40.
Trình độ vào nghề: Cao đẳng, trung cấp
Ngành học dẫn tới nghề này: Tài chính – Ngân hàng (A00, A01, D01)Bảo hiểm (A00, A01, D01)Cao đẳng Quản trị kinh doanh

Một ngày làm việc

Công việc hằng ngày: Lập danh sách người quen, khách tiềm năng để hẹn gặp
Hỏi thu nhập, gánh nặng gia đình, mục tiêu tài chính
Thiết kế gói bảo hiểm vừa túi tiền của khách
Giải thích rõ điều khoản loại trừ, phí, thời hạn
Hỗ trợ khách nộp hồ sơ khi cần bồi thường
Dự huấn luyện sản phẩm, kỹ năng hằng tuần
Cần có: Hiểu sản phẩm và điều khoản hợp đồng
Lắng nghe, kiên trì, chịu bị từ chối
Trung thực, không nói quá quyền lợi
Chứng chỉ đại lý bảo hiểm
Lộ trình thăng tiến: Học và thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm → Tư vấn viên → Trưởng nhóm kinh doanh → Trưởng văn phòng tổng đại lý
Nơi làm việc: Văn phòng tổng đại lý, quầy bảo hiểm tại ngân hàng, gặp khách tại nhà
Điều ít ai nói trước: Phải có chứng chỉ đại lý bảo hiểm mới được tư vấn, bán hợp đồng. Thu nhập chủ yếu là hoa hồng, nhiều người bỏ nghề ngay năm đầu; tư vấn sai hoặc giấu điều khoản có thể bị xử phạt và mất lòng tin của khách.